重拳之下 一批“套路贷”黑恶团伙纷纷落网
重拳之下 一批“套路贷”黑恶团伙纷纷落网
“套路贷”是近年来出现的一种新型犯罪，成因复杂、违法犯罪手段隐蔽多变、欺骗性强、危害性特别大。
杭州萧山 胡某冰“校园套路贷”组织犯罪案
自2016年10月以来，胡某冰为谋取经济利益，伙同他人通过网络平台经营“校园贷”业务。2017年10月，胡某冰与吴某斌等人成立杭州众愉咨询管理有限公司，租赁杭州市萧山区宁围街道祥腾财富中心1005办公室，开始开展主要针对年轻人的“套路贷”业务。该犯罪组织在胡某冰的组织、领导下，假借民间借贷之名，长期盘踞在杭州下沙高教园区等地，诱骗被害人签订虚假的借款协议，并以制造资金走账流水、假借平账为名，垒高借款数额进而“爆单”催讨等手段，有组织地向年轻人实施以“套路贷”为主的违法犯罪活动，后以威胁恐吓、上门催讨、假借“谈判”“协商”为名向家长逼要高额欠款。该“校园套路贷”犯罪组织共实施敲诈勒索、诈骗、非法拘禁等违法犯罪案件48起，涉案数额291万余元，涉及被害人47名。
2018年2月，杭州市萧山区公安机关对该犯罪团伙开展集中收网行动。截至2019年3月底，共抓获涉嫌诈骗、敲诈勒索、非法拘禁犯罪嫌疑人53名，彻底捣毁了这个特大“校园套路贷”犯罪组织。2018年9月30日，部分涉案人员已被起诉至萧山区人民法院，目前该案正在审理中。
金华义乌 王俊明“现金套路贷”组织犯罪案
2018年1月以来，义乌市公安局陆续接到多名群众报警称，自己及子女、亲属陷入“套路贷”圈套，从几千、几万元的借款开始，逐步虚增至几十万、上百万的债务。同时，伴随债主上门滋扰、电话轰炸、喷涂油漆、张贴欠债广告，甚至非法拘禁、殴打、强奸等恶劣行为。经依法查明，自2017年开始，王某明等人在义乌先后开设亿通公司、汇赢公司，并与作兴公司联合成立鑫诚公司，成为“义乌市零用贷联盟”实际控制人，制定、统一“行业规则”，从事“套路贷”犯罪活动。该组织主动诱骗年轻男女借款，或通过中介业务员寻找借款人。公司以“行规”为名，通过保证金、资料费、家访费、违约金、“砍头息”等方式，扣除借款人到手金额，利用上述费用变相增加利息。在借款人无法按期还款时，便将借款人带至其他公司放大范围借款，用于偿还自身本息，不断平账垒高本息，直至借款人完全丧失借款、还款能力，再通过非法拘禁、寻衅滋事等行为，对借款人造成巨大心理压力，最后向借款人父母逼迫，利用借款人父母“护幼”“怕丢人”等心理，软硬兼施逼迫拿出巨额金钱填补借款漏洞。
目前该案涉及受害人300余人，已查扣非法资产1000余万元，扣押借条804份，查明诈骗、敲诈勒索、非法拘禁、寻衅滋事、虚假诉讼案件24起。2019年1月9日，王某明等人以组织、领导、参加黑社会性质组织犯罪等罪名，移送审查起诉。
嘉兴海宁 张某“校园套路贷”组织犯罪案
自2017年开始，为攫取高额经济利益，张某涉足“高利贷”行业，陆续纠集马某、黄某宁等社会闲散人员进行放贷、索债。2017年3月，由张某幕后出资，该团伙成立“海宁市博辰财务咨询有限公司”，开始实施各种形式的“校园贷”犯罪。该团伙长期盘踞在海宁市多个高职院校周边，针对在校未成年学生及涉世未深人员，采用强迫、欺骗、引诱等方式进行“校园贷”，主要采取“虚增债务”“制造流水痕迹”“单方面肆意认定违约”“恶意垒高借款金额”“胁迫要债”等手段实施违法犯罪活动，对在校未成年学生、涉世未深人员30余人次放贷，涉案金额达100余万元，非法获利25万元。部分被害人为躲避该团伙的索债，或被迫辍学，或长期外逃不敢回家，家属不敢报警，给家庭带来巨大痛苦。有些被害人家庭为息事宁人，被迫偿还高额债务。同时，该团伙成员争强好胜，无视法纪、为非作歹、称霸一方，随意在公共场所损毁财物，随意限制他人人身自由，打架斗殴，欺压、残害群众，严重危害了群众的人身、财产安全，扰乱了社会治安秩序。
2018年1月，海宁市公安机关对该犯罪团伙开展集中收网行动，共抓获涉嫌诈骗、敲诈勒索、寻衅滋事、聚众斗殴、介绍卖淫罪的犯罪嫌疑人11人。目前该案已二审判决，包括首犯张某在内的10名组织成员因组织、领导、参加黑社会性质组织罪，被判处十五年至三年九个月不等有期徒刑。
绍兴越城 陈某展“网络套路贷”组织犯罪案
自2016年3月以来，陈某展等人在互联网上非法获取公民个人信息，利用“米房”“借贷宝”等平台，与受害人签订虚高债务合同，并通过第三方支付平台发放贷款，开始从事“套路贷”犯罪活动。该团伙利用电话、短信、微信的方式，对受害人及其家属、朋友实施威胁、恐吓、骚扰等，逼迫受害人偿还虚高债务，打破传统“套路贷”时间和空间的局限性，进行线下“套路贷”到线上“套路贷”的转变。借款人员遍及全国31个省市区，犯罪区域扩大化特征显著，累计放款人数达6万余人次，放款金额2.9亿余元，认定诈骗金额1.4亿余元、敲诈勒索金额800万余元、侵犯公民个人信息174万余条。
2018年2月至4月，绍兴市越城区公安机关对该犯罪团伙先后开展两次集中收网行动，共抓获涉嫌诈骗、敲诈勒索、侵犯公民个人信息的犯罪嫌疑人62人。目前，陈某展等犯罪嫌疑人已被依法提起公诉。（转自浙江扫黑办公布4起破获的典型案例）