“五法”提升资金管理水平
东辽联社
“五法”提升资金管理水平
本报讯 为推动资金运用实现效益性、安全性、流动性的协调统一，今年以来，联社实施“五法”强化资金头寸管理。
实行限额管理。对全辖网点库存现金设定最高限额，保证业务正常开展，及时调缴资金，在限额内尽量压缩头寸占用，做到不闲置、不浪费。实行资金头寸日报制。每日通报资金头寸情况，及时匡算头寸供需，合理调配、运用资金。实行资金调度专人管理。指定专人负责资金调拨管理工作，尽量压缩非生息资金占用。实行财务监管制度。全面统算、测算、预算财政性工资、低保、社保以及个人账户大额存款、网银账户大额划付资金等查询、收支等业务，做到心中有数、调剂有度。实行月末临时性存款管理。结合工作实际，测算资金头寸使用与管理情况，按比例缴存准备金，确保资金经营平稳运行。 （潘妍妍）